ISA 이전 방법, 소요시간, 유의사항 총정리

ISA는 중개형, 일임형, 신탁형의 세 종류가 있습니다. ISA는 이전 서비스를 제공하고 있기 때문에 처음 신청 시 잘못 신청한 경우 자유로이 다른 종류로 이전을 신청할 수 있습니다. 오늘은 ISA 이전 방법, 소요시간 등에 대해 알아보고 이전 신청 시 유의사항에 대해 이야기해 봅니다.

 

ISA 이전 방법 총정리

 

 

ISA 계좌

지금까지 ISA 계좌가 무엇이며 ISA 계좌 개설을 위한 조건, 종류 및 장단점에 대해 알아보았고, ISA 종류 중 증권사에서 개설가능 한 중개형 ISA를 추천한다고 말씀드렸습니다. 또한, 지난번 포스팅에서는 증권사 홈페이지에서 중개형 ISA를 개설하는 과정에 대해서도 설명하였습니다.

지금까지 기술한 ISA 계좌에 대한 포스팅은 아래 표를 통해 확인 가능합니다.

 

글 제목/링크	내용
ISA 조건, 종류, 장단점, 비과세 한도 총정리	ISA 소개 및 종류와 장단점, 종류별 비과세 한도 정리
ISA 계좌 증권사 추천(수수료 저렴한 증권사는?)	국내 주식 수수료 비교 및 저렴한 증권사 추천
ISA 계좌개설 방법(서민형 포함) 총정리	ISA 개설방법 및 서민형 전환하는 방법 설명

 

 

 

 

 

ISA 개요 < ISA(개인종합자산관리계좌) < 상품 < 하나은행

 

 

 

ISA 이전 방법

ISA는 1인 1 계좌만 가능합니다. 따라서, 기 개설한 ISA계좌와 다른 종류의 ISA 계좌를 개설하고자 할 경우 기존 계좌를 다른 종류의 계좌로 이전하는 것이 좋은 방법입니다. ISA 이전의 경우 기존 가입기간이 그대로 유지되는 장점이 있기 때문입니다.

 

ISA의 이전은 이전을 희망하는 금융기관에서 신청하면 됩니다. 예를 들어, 은행에서 신탁형 ISA 계좌를 가지고 있고, 미래에셋증권에서 중개형 ISA 계좌를 운용하길 희망할 경우 미래에셋증권 홈페이지(또는 미래에셋증권 앱)에서 ISA 계좌 이전신청 하면 됩니다.

미래에셋 앱에서 [상품 > ISA > 중개형 ISA 이전/신청조회] 메뉴를 통해 중개형 ISA 계좌로 이전 신청 가능합니다.

 

중개형 ISA 이전신청 메뉴

 

 

 

ISA 이전 절차 및 소요시간

ISA 이전에는 두 금융기관이 관여해야 되기 때문에 다소 시간이 소요됩니다. 제가 예전에 신탁형 ISA를 중개형 ISA로 이전해 보았는데 이 때도 신탁형에 있는 예금을 중도해지하는 등 다소 시간이 소요되었습니다.

우선 위와 같이 중개형 ISA로 이전하기 위해 증권사에 신청을 해두면 기존 ISA가 개설되어 있던 금융기관에서 확인차 전화가 옵니다. 이 전화를 받아서 본인이 ISA 이전 신청한 것이 맞다는 확인을 해 주어야 나머지 절차가 자동으로 진행됩니다.

 

즉, ISA 이전은 다음과 같은 절차로 진행됩니다.

1. 이전 희망 금융기관에서 ISA 이전 신청(ISA 계좌 개설)
2. 기존 금융기관의 ISA 이전 확인 전화
3. 이전 절차 진행
4. 이전 완료

 

ISA 이전 절차(출처: 신한투자증권)

 

 

ISA 이전 유의사항

ISA 이전 시에는 몇 가지 유의사항이 있으니 이전 신청 전 반드시 확인하시기 바랍니다.

 

이전 수수료

일부 증권사간 이동 시에는 ISA에 담겨있는 주식 이전에 대한 수수료가 부과될 수 있습니다. 따라서 이전 신청하기 전 수수료 발생 여부를 반드시 확인하시기 바랍니다.

 

소요 시간

금융사 간 정산 처리 및 이전에 소요되는 시간이 며칠 발생합니다. 해당 기간 동안은 투자를 할 수 없기 때문에 최소 3일에서 1주일 간은 거래가 불가함을 명심하시기 바랍니다.

 

대리인 계좌이전 신청 여부

ISA 이전과 관련해 대리인이 계좌이전 신청을 할 수는 없습니다. 계좌이전 신청은 반드시 본인이 신청해야 됩니다.

 

 

 

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오늘은 ISA 이전방법, 절차, 소요시간 및 유의사항에 대해 알아보았습니다.

 

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